理财心得体会

时间:2023-01-27 09:51:48 心得体会 我要投稿

理财心得体会范文(通用5篇)

  某些事情让我们心里有了一些心得后,可以寻思将其写进心得体会中,这样可以不断更新自己的想法。那么心得体会到底应该怎么写呢?以下是小编帮大家整理的理财心得体会范文(通用5篇),欢迎大家借鉴与参考,希望对大家有所帮助。

理财心得体会范文(通用5篇)

  理财心得体会1

  一年来,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练,通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如:10月21日,王先生来我行取款,在排队等候和他的闲聊中了解到,他是我行的老客户,每天都要来银行办理业务,并诚恳的请他为我行提意见,同时还建议他开理财金帐户,可以享受工行优质客户的服务,他很高兴的接受了我的建议,并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。

  作为一名客户经理,我认为不但要善于学习,还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访,看看他们的'金融产品和服务质量,回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道,我看到了我们行的差距,还看到了我个人知识的欠缺,回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划,同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位,既服务客户又起到好的营销效果。

  理财心得体会2

  在每个人的记忆底层,总有一些沉淀已久很少触动但又总是存在的东西。这些曾经历的入生片段,虽缄封许久。却是抹也抹不去,忘也忘不掉。初入基金世界,在选择基金时自己犯了难,不知道该买哪支基金,也不知道。是买股票型基金好还是买混合型基金好,我找来花花绿绿的宣传品,上网浏览各家网站,经过研究对比举棋不定时,于是再次打电话给我那位朋友,他说股票型基金收益高,但风险也大;而混合型基金、货币型基金收益低风险也小,我就让他帮忙推荐一支,他说你就买东吴嘉禾和东吴动力,理由是这两根基金跑得比大盘快。我就果断地出手了。

  我小试身手后,掌握了基金的三条原则:

  第一,不能跳来跳去。在当前的每一次调整下跌过程中,基金毕竟不是股票,无需频繁操作,涨跌都是正常范围,请投资者更注重长期投资。购置一种基金,应具有长远效益,少则一年半载,多则两年三年,不能老是买新的`基金,否则会造成获小利而丢大利。同时,也不能只买新基金,好的老基金在分红或拆分时,往往也是申购的最佳时机,可以集中申购。

  第二,要学会不断投入,扩大基金规模。随着个人收入的提高,每年都会节余大量现金,同时基金的分红也会带来不少现金,两者加起来可以再申购新基金或效益好的老基金,这样方能做到“利滚利”。

  第三,不断研究股市和基金行情。认购大量基金后,为了全面掌握与研究行情,并从网上下载了大量有关各种基金的材料,真是不看不知道,看了真重要,从中学会了不少东西,基金的行情尽收眼底。我每天还统计各种基金的增长或减幅情况,做到心中有数,不会在心理上产生大起大落。如果照这样坚持不懈地做下去,我相信,基金的升值是会得到保障的。

  “云飞月走天不动,浪打船摇道不移”。跨入21世纪的今天,东吴基金更有责任和义务推动中国基金行业的发展,为中国经济建设的不断进步注入新的活力。以符合市场发展趋势,满足投资者的需要。以《心语》献给东吴基金,摘一束鲜花/放于您开启的窗前/取一片绿叶/藏于您墨香的案头/描一条彩虹/探向您无悔的人生/迎一缕朝霞/照向您欣慰的笑容/带一种思念/随同您坎坷的足迹/送一份温馨/伴随您风雨的岁月/呵!实现我理财的梦想/您是一杯飘香的醇酒/醉了还想喝/杯杯都甜美。

  理财心得体会3

  理财是现代人很重要的一门课题,尤其对于现在社会来说,不会理财简直生活不下去。市面上开了许多理财课程,但我觉得这那并不一定适合每一个人,不是照着那张标准表格来花钱就是最有效的理财方式,而要找到最能够与自己的购物喜好平衡的才是最好的。

  相信每个人心理都有如何管理钱财的底,不过这究竟是不是最棒的理财知识,还得经过些考验才行呢!我是个对于钱还蛮大方的人,该花一定花,然而该省的也绝对没乱花,对于这点我还是有信心的。

  也许有些人和我一样有个习惯,出门没带钱会不安心,钱包没放钞票会有点小紧张,我个人认为这并不是奢侈的行为,而是种谨慎的表现。出门多多少少需要搭车、吃饭、买票,许许多多需要掏腰包付钱的状况,若是不带些钱在身上,怎么想都觉得慌张,在关键时刻掏不出钱,那更是尴尬了吧?

  对某部分的人来说,关于吃的花钱绝不手软,认为满足自己的五脏庙就是生活的`一大享受;而某些人则是注重外在的装扮,对于衣着非常讲究;还有一种则是食物能吃就好、衣服能穿就好、手机能打就好、房子能着就好的人,这种是最能够存钱的一种人,但相对的生活乐趣也失去了。

  在我的理财观里,我会在买东西时挑我喜欢的东西,也许价格贵了一些,但绝对用很久,不会喜新厌旧,毕竟选自己要的会更懂得珍惜。我还有一些习惯,跟朋友出去时绝对不会让朋友替自己出钱,有时帮朋友物了些小钱也不会讨回来,在我眼里,这不是炫富的作法,因为对我来说朋友是无价的,无需计较。

  用对方法管理自己的钱财,适时的花、适时的省,这就是我的理财观,我才希望被别人误认为是个小气财神喔!

  理财心得体会4

  理财,是通过对本身的认知,对人生中的资产进行合理的配置,积极规划人生的工具,这一理财理念得益于参加区委党校组织开展的个人理财课程培训班,这次的学习经历彻底颠覆了以往我印象当中理财其实就是不乱花钱、省吃俭用、有一定积蓄的浅薄认识,加深了对理财的认知,拓宽了理财规划的视野,进一步提高了自己的理财投资水平。

  培训课上,讲师们分门别类为我们详细的阐述了有关理财的基本概念,以及由理财的概念衍生出的多种投资工具和操作方法。通过讲师的细致讲解,我了解到,严格意义上理财和投资并不是同一概念,它们既是相互联系的,又是有所区别的。投资是理财最重要的组成部分,理财的范畴则更为广阔。简单来说,理财主要考虑的'是财富的保值,之后再考虑财富的增值,以稳健和规划为主。而投资则考虑的是如何钱生钱,如何利用手中的资本获取更高的利益,因此,伴随着投资利益而来的也是与之对应的风险,目前大多数人所说的理财其实就是指投资。

  关于怎样有选择性地进行投资,讲师在课堂中曾给我们做了一个小测试,测试的目的是判断一个人的性格是保守还是激进。测试题的内容揭过不提,却反映出无论是理财还是投资,都和一个人自身的性格有着很大的关系。性格保守的人相对来说会选择风险较小,收益稳定的投资方式,而性格激进的则会选择一些风险较大、回报率高的项

  目来进行投资,这个结论反映了大多数人的投资心理。虽然人除了本身性格之外,还有很多外界因素会的影响,比如不同时期不同阶段的个人需求、收入、支出、风险承受能力和理财目标都不一样,但是投资,首先要确定自己阶段的生活目标和投资目标,同时考虑自己的风险承受能力,再去选择投资产品和投资比例。

  虽然投资的衍生工具有很多种,比如有一般的储蓄、保险投资,也有最常见的股票、基金等投资工具,还有诸如贵金属、艺术品等特殊产品的投资。但是无论投资什么样的产品,都要在投资前充分的了解和掌握其要点,不能随意投资。理财的底线就是不能亏损,必须在能保本的前提下进行投资,不能冲动投资。

  那么如何才能够保本呢?那就需要我们对自己的投资方向有一个深入而透彻的了解,如果选择股市作为自己的投资工具,就必须要了解大市;如果选择基金作为自己的投资工具,那么对股市信息和情况的了解也是必须要做到的;如果选择储蓄或保险作为自己的投资工具,就必须了解国家的年利率和通货膨胀率和保险收益率,贸贸然的投资则是理财的大忌。

  当然,只要投资,就不可避免的会遇见亏损的情况,其实亏损并不可怕,可怕的是在亏损之后心急和懊恼,不知如何应对当前的困局。所以怎样维持一个稳定成熟的心态,同样是投资的关键所在。而学会研究和分析,形成自己的投资哲学,并运用投资哲学来对自己的投资进行合理化管理和调配,这样的信心,正是建立成熟心态的基础。

  三天时间的学习,对我来说还是太短暂,但是我明白,实践才能

  出真知,学习得到的理论必须与今后的理财规划实践相结合,随着财富的积累,年龄和经验的增长,不断的进行调整和消化,使理财规划更加符合自己人生要求,而此次学习,让我开辟了眼界,看到了理财身后的广阔天地,也为自己将来理财之路指明了方向。

  理财心得体会5

  选择这门选修课是我正确的一个选择,我觉得对我以后的生活有很大的影响,使我平时在消费方面很有帮助。

  首先,我知道了,个人理财是对于自己的财产应进行合理的安排,在生活中如果你不理财的话,财也是不会理你的,你若理财,财可生财。钱要花在刀刃上,作为学生应该把钱花在你必须花的地方,做一个简单的t型记账本,抽空整理下就可以很好的掌握自己的收支情况,看看哪些是不必要的支出,哪些是可以控制的支出,哪些是可有可无的支出,对症下药,对今后的支出做出计划,达到控制的目的',要有长远的打算,不要为一时的消费而不顾消费的数量,要有足够的准备,以免以后急需钱的时候没有办法,而救不了状况。这样,将会直接影响到他们将来的生活方式和态度。

  其次,如果我们冷静下来制定一个切实可行的理财方案,不仅可以减少开支,而且可以培养自己的理财能力,为将来的生活奠定良好的基础。该花的就花,能省下的就尽量省,饭要吃好,衣要穿暖,衣食住行方面要合理安排,要有理财规划和计划。有句谚语讲,吃不穷,穿不穷,计划不周要受穷,不适合自己的理财方式,坚决抛弃。

  还有,在入保险方面不要认为给孩子入保险就是为孩子着想的,如果有深远的打算的话,就应该先选择给家长入保险,这也是我在个人理财课上学到的有用的小知识。另外还有就是可以把自己赚到的钱再让他继续赚,如果合理的存钱的话,就可以让自己有更多的钱收入钱包,这样就可以使自己不费力就赚到钱。

  总的来说,大学生学习投资理财,是一件很需要耐心与毅力的事情,并不是花一时的功夫就可以学好,或是光学习理论就能够毕业的事情,主要还是在自己实际参与上面,只有去市场上体验失败于成功,才能真正的看出一个人是否真正学到了点什么,或是根本就不适合于直接去投资理财,当然对于这种人,他们应该学习把自己的资金交给什么样的人去管理了,以后的人生要面对各种各样的情况,让我们共同参与社会主义市场经济的建设与发展,因为市场需要有才干有能耐的人去参与,你我共同努力,把自己腰包里不多的“银子”投入到最需要的地方去,同时能够月有节余,成为真正的理财高手,为未来的学习和生活做好充分的准备。

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