理财计划模板锦集8篇
时间过得真快，总在不经意间流逝，我们的工作又迈入新的阶段，此时此刻我们需要开始做一个计划。那么我们该怎么去写计划呢？以下是小编为大家收集的理财计划8篇，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。
理财计划 篇1
春节拜年的时候，我得到了许多压岁钱。以前都是爸妈保管，现在我认为，理财会让我们学会聪明地管理自己的`压岁钱，培养我们正确的金钱观和理财意识，也使我们体会到爸爸妈妈挣钱的不易。因此，我准备把压岁钱一半存在兴业银行里，一半自己买学习用品等。
第二天正好是周日，吃完早饭，我就嚷嚷让妈妈带我去兴业银行存钱，走在路上，我想起同桌的话，“去兴业银行存钱，还可以得到一个精美的文具。”到了银行，妈妈拿号排队，我在一边填写我的个人信息，当我拿到小蜜蜂卡时，我感到我是一个小大人了。
从营业大厅出来，妈妈带我到自动取款机上教我如何操作，我在一旁认真地学着，不一会儿就学会了。
有了小蜜蜂卡，我就能学会怎样更好地使用零花钱，也能养成不乱花钱的好习惯。
理财计划 篇2
在爆竹声声中，我们迎来了崭新的20xx年，对于刚成立不久的我们公司，这新的一年必须做好新年的每一项工作；而对于投资理财部来说，拟定一个好的工作计划，制定一个明确的目标，是每一个销售人员必须认真对待的事情。对于已从事销售工作两年多的我，现在对销售方法和技巧都已经比较成熟，吸取不成功的教训，吸纳成功的成果，对新的'工作我也制定了20xx年的工作计划：
首先，做好公司新年的第一个项目。
在自己手上已有的客户资源上深度挖掘，在完成公司拟定的20万目标的前提下，尽量大限度的超额，争取自己能早日转正。给公司带来效益的同时，也给自己带来更多的收益。同时，也不能够对开发新客户的工作有所忽视，每天的宣传工作仍然得认真对待。
其次，加强业务学习。
学习是成功的第一要素，对于每个销售人员来说，在工作中不断学习，开拓视野，丰富知识，总结经验与不足，是丝毫不能懈怠个工作。只有在不断的总结与学习过程中，才能够使自己不断的成长。同时，加强金融业其他行业知识的学习，包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等，特别是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业，加强其他行业知识及其理财产品的学习，深挖他们产品的特点，与我们产品进行对比，找出我们产品中的优缺点，做到知己知彼、百战不殆。当然，还需加强与同事之间的交流与学习，把自己以前的工作经验与同事们分享，同事虚心向身边同事请教，吸取他们的优点，改正自身的缺点与不足，达到整个团队的共同进步。
理财计划 篇3
第一部分理财目标
回想起之前去做暑假工穷到连饭都吃不起的时候真是一个悲剧；平日里听到兄弟朋友有难要用钱而自己又爱莫能助的时候也是个悲剧。我个人是比较喜欢独立的，尤其是经济上的，同时，家里也不富裕，由于这些种种的经历和环境下让我充分感受到了金钱的重要性，也由此萌生了金钱是幸福指数重要物质基础的观念。没钱你什么也做不成，注定一辈子庸庸碌碌，更别说做什么大事了！也许有人会反驳我心态不好，但我想说，在你饥饿的时候心态好可以当饭吃么？所以，现在最重要的是理财投资，这是钱生钱至关重要的前提与条件。
正所谓：你不理财，财不理你！这是一种主动的意识和行为。从小的方面来看这可以控制好自己的经济状况，让自己的生活过的有规律；从大的方面来看这是规划人生所必须的，不会理财的人生将是困难的人生。
而理财的关键是：挣钱，管钱，花钱。首先，我想通过理财来改变目前拮据的经济状况；其次，通过理财积累必要的投资资本，为以后的生活，创业打下一定的基础；最后，通过理财来规划自己的人生，使自己过的更加幸福，更加完美！
1.1个人财务管理
1.1.1应急金准备
现钞应急，抽屉里存放200元左右的现钞用于不时之需。
储蓄应急，准备了两张银行卡将资金分开储蓄。一张为农行卡，一张为工商卡，保证运用的灵活性农行卡为日常消费使用，而工商卡为投资使用，且总保持至少有2000元的存款。打算在一般情况保持现有资金的40%作为应急。
朋友应急，先和朋友事先打好招呼，一旦资金出现紧张，可以随时借用朋友的资金作为周转。
父母救急，一旦出现意外情况，迫不得已只能求救于父母了。
1.1.2基金定投
在大学阶段首先考虑基金定投（基金定投是指定期定额投资基金的简称，是指在固定的`时间以固定的金额投资到指定的开放基金中，类似于银行的零存整取方式。这样投资可以平均成本、分散风险，比较适合进行长期投资），这种投资手段来进行投资。
1.2个人创业基金的准备
Ⅰ、目前，父母每月给予800元的生活费（自己过年的压岁钱都是“上交国库”充当生活费的），饮食上的开销平均为450元左右，属于正常水平；每月宿舍水电费，手机卡充值及日用品等开支控制在150元左右，争取每月节省200元，一年可节省2000元，三年后这一块就可累计节省得6000元；
Ⅱ、在接下来的学期里，我应该在课余的时间，自己在外面找些兼职，如帮人派传单，做代理，做家教等实践来挣取外快，这一块计划每学期积累1500元左右，还有将近两年的时间里就可积累6000元左右；
Ⅲ、此时我已经申请到图书馆勤工助学的岗位，每月至少能领取350元的工资，从大二第一学期做到大三的最后一学期大概有17个月，这里大概就能积累6000元，同时我也申请到了国家助学金，也打算继续申请到大四，每年2000元，四年就8000元，所以这一块全部加起来就将近14000元；
Ⅳ、在寒暑假期间努力寻求工作，兼职等，每年从这两个假期中积累4000元左右（大一暑假我已经挣得了3400元左右，寒假1000多元，所以4000应该没什么问题）的资金，到毕业理论上来说就能积累16000元；
Ⅴ、平时花钱用钱时做到老师所说的：“五勤”，即：勤说，勤算，勤学，勤看，勤跑。俗话云：“小数怕长计”，而且，父母的钱财来之不易，我们已经成年了，不应该乱花费父母的钱财；再者，我们身为消费者，更应该践行勤俭节约的好风尚！
Ⅵ、现在成绩还不错，所以努力争取在大三时拿到5000元的励志奖学金；
Ⅶ、现在我也正在打算跟之前先步入社会的同学一起合伙做生意（后面的投资计划中将具体介绍），对他们做投资，自己分取其中的部分利润，而自己明年也打算要炒股了，希望盈利；
把前面的五项资金加起来大概有42000元，后面两项要是也能实施的话，到我毕业时就有将近60000元了，如果苍天保佑，一切计划顺利实施，再加上创业之时向亲朋好友借贷，我的创业准备金就可达到100000左右了！
理财计划 篇4
一、计划拟定：
1、年销售目标：
（1）作业本年销售目标300万元/年。以每年10%—20%的销售额递增。
（2）笔记本年销售目标200万元/年。以每年10%—60%的销售额递增
2、销售方向：
1、本地市场，以xx市为根基，向周边县级市场拓展业务：
（1）xx市区各批发市场发展经销商，每个批发市场必须发展一名以上经销商（长青路批发市场除外）其他市场尽量全面发展客户。
（2）xx市区及郊区的文化用品零售店展开地毯式拓展。公司许配合零售文具店配货和配送。
（3）xx市区及郊区各学校以及学校内商店也需大力发展，潜力较大。
（4）xx地区每个县城的批发门市须努力开发，若县城批发门市无法做到客户资源意向可开发零售商，必须达到每个县城都多少有蓝辉印务有限公司的产品，或了解蓝辉印务有限公司的产品。
3、外地市场：
（1）xx省周围各省一级批发市场全力以赴发展代理商或经销商，暂时包括以下地区：西安、郑州、洛阳、太原、呼和浩特、银川、兰州、西宁、成都、重庆。
（2）每个省一级批发市场至少发展一名代理商或2—3名经销商，暂且根据市场客户的实力、信誉，对本产品的认识积极性等以及一些客观性情况而定。
（3）如果各省的一级批发市场，暂时很难做到市场的投入或投入后效果不明显，可以在其省内二级（地市级）批发市场发展经销商，使二级市场成熟之后包围一级市场，但二级市场至少做2—3家经销商，从而达到我们的'销售目的，完成销售目标。
二、客户回访：
目前在国内市场笔记本种类偏多，技术方面不相上下，为稳固和拓展市场，务必加强与客户的交流，协调与客户之间的关系：
1、关系维护：
为与客户加强信息交流，增进感情，对一级客户每两月拜访一次；对于二级客户根据实际际情况另行安排拜访时间。
2、售后协调：
目前情况下，我公司应以：“卖产品不如卖服务”，在下一步工作中，我们要增强责任感，不断强化优质服务。用户使用我们的产品如同享受我们提供的服务，从稳固市场、长远合作的角度，我们务必强化为客户负责的意识，把握每一次与客户接触的机会，提供热情详细周到的售后服务，给公司增加一个制胜的筹码。
三、价格政策：
1、定价原则：
（1）拉大批零差价，调动代理积极性；
（2）结合批量，鼓励大量多批；
（3）以成本为基础，以同类产品价格为参考，使价格具有竞争力；
（4）顺应市场变化，及时灵活调整。
2、目的：
（1）树立蓝辉印务有限公司的产品标准形象，扩大其影响；
（2）作为奖励代理的一种方式，刺激代理商的积极性。
四、开拓创新，建立灵活的激励销售机制。
开拓市场，争取客源：销售部将配合公司整体新的销售体制，制定完善市场销售任务计划及业绩考核管理实施细则，提高销售代表的工资待遇，激发、调动销售人员的积极性。销售人员实行工作日记志。以月度销售任务完成情况及工作日记志综合考核销售人员。督促销售人员，通过各种方式争取团体和零散客户，稳定老客户，开展新客户，并在拜访中及时了解收集宾客意见及建议，反馈给有关部门及总经理室。
五、密切合作，主动协调：
与公司其他部门接好业务结合工作，密切配合，根据宾客的需求，主动与公司其他部门密切联系，互相配合，充分发挥公司的整体销售活力，创造最佳效益。加强有关宣传，充分利用多种广告形式推荐公司产品，宣传公司，努力提高公司知名度。
以上几点请各位领导多提建议与意见，为了公司的宏伟蓝图，齐心协力，共同进步，使公司走向辉煌的明天，挑战已经到来，既然选择了远方，何畏风雨兼程，我相信：用心一定能赢得精彩。
理财计划 篇5
完备的家庭理财计划包括八个方面：
1.职业计划：
选择职业首先应该正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观，其次要收集大量有关工作机会、招聘条件等信息，最后要确定工作目标和实现这个目标的计划。经济理财
2.消费和储蓄计划：
你必须决定一年的收入里多少用于当前消费，多少用于储蓄。与此计划有关的任务是编制资产负债表、年度收支表和预算表。
3.债务计划：
我们对债务必须加以管理，使其控制在一个适当的水平上，并且债务成本要尽可能降低。
4.保险计划：
随着你事业的成功，你拥有越来越多的固定资产，你需要财产保险和个人信用保险。为了你的子女在你离开后仍能生活幸福，你需要人寿保险。更重要的是，为了应付疾病和其他意外伤害，你需要医疗保险，因为住院医疗费用有可能将你的积蓄一扫而光。
5.投资计划：
当我们的储蓄一天天增加的时候，最迫切的就是寻找一种投资组合，能够把收益性、安全性和流动性三者兼得。
6.退休计划：
退休计划主要包括退休后的消费和其他需求及如何在不工作的情况下满足这些需求。光靠社会养老保险是不够的，必须在有工作能力时积累一笔退休基金作为补充。
7.遗产计划：
遗产计划的主要目的是使人们在将财产留给继承人时缴税最低，主要内容是一份适当的'遗嘱和一整套避税措施，比如提前将一部分财产作为礼物赠予继承人。
8.所得税计划：
个人所得税是政府对个人成功的分享，在合法的基础上，你完全可以通过调整自己的行为达到合法避税的效果。
理财计划 篇6
小的时候，我的压岁钱和零花钱都给了妈妈，认为妈妈的口袋是最安全的地方，可谁知妈妈都给我花了，所以上一年级的时候，我就让妈妈给我买了一个小猪存钱罐，把之后的全部压岁钱和零花钱都投进了这个小猪的肚子里。
在我三年级的时候，小猪的'肚子里装满了钱，我高兴极了，但是小猪已经塞不进去一点钱了，它已经没有胃口了。所以妈妈给我买了一个更大的。
我日积月累，终于攒下了自己的钱，建立了我自己的小金库。我的钱已经很多了，所以我准备消费一点。
我决定去买一点零食，于是在我的小金库里拿出了五十元。一见我要出去，全家都给我说要买什么。爸爸说带回来一点瓜子，哥哥说带回来一些卡片，妈妈说带回来一袋洗衣粉，在商店里购买过东西之后，算账竟然超预算了，于是我翻遍全身上下所有口袋才找出了五元，勉强够了。回到家，我的小金库损失了钱。于是，我决定立下三条计划，坚决执行。
第一：零花钱每周拿一次，一次不得超过二十元。第二：每周有零食和物品等不得超过十元。第三：不得一次性消费过多钱财，除非经过家长同意才可行。
怎么样，我的计划还可以吧！我一定要严格按照这些计划执行，加油，理财从我开始！
理财计划 篇7
许多年轻人由于刚离开校园，走上工作岗位，第一次领到工资，缺乏理财经验，没有理财计划，追求新颖、时尚和名牌，往往凭直觉、兴趣冲动购物，造成入不敷出，更别提为结婚和购房而攒钱了。因此单身一族应采取如下理财和消费安排：
制定理财计划
适当控制过强的消费欲望，减少浪费，形成健康的消费心理，将收入分成三部分，分别用于消费、储蓄和投资，为今后恋爱、结婚和购房做准备。
广开财源
单身族找工作时应不图虚荣，不要去有名但收入低的单位，可选择收入高名气不大的单位，一去便能从中层做起，发展潜力较大。在日常工作、生活中应注意收集理财信息，少去几次歌舞厅，利用业余时间从事第二职业，进行股票和邮币卡投资，收入十分可观。
注意节约
单身族应尽量住在家里，可节约住房和饮食方面的开销。若在外租房住，最好选择和同事、朋友合租，分担费用，家具、家电可去旧货市场上购买二手货，比新的便宜2／3以上，以后结婚时再购买流行款式。
购买打折商品
尽量少去专卖店和豪华商场购物，多去超市和百货商场购买商品，平时注意商场打折信息，日积月累，金额十分可观。
增加教育支出
社会发展一日千里，知识更新频率很快，单身一族应趁现在没有家庭负担、业余时间较多的良机，积极参加各种形式的.教育活动，增长知识，提高素养，掌握技能，为将来求得更大的发展打下基础，这也是一种长远投资。
理财计划 篇8
现在有很多的大学生都是在毕业以后选择留在自己上学的城市，一来对城市有了感情，二来也希望能在大的城市有所发展，而现在很多大城市劳动力过剩，大学生想找到一个自己喜欢又有较高收入的职位已经变得非常难，很多刚毕业的朋友月收入都可能徘徊在2000元人民币左右，如果您是这样的情况，让我们来核算一下，如何利用手中的有限资金来进行理财。
如果您是单身一人，月收入在20xx人民币，又没有其他的奖金分红等收入，那年收入就固定在25000元左右。如何来支配这些钱呢?
个人理财步骤1.收入要按比例分配
生活费占收入30%-40%，首先，你要拿出每个月必须支付的生活费。如房租、水电、通讯费、柴米油盐等，这部分约占收入三分之一。它们是你生活中不可或缺的部分，满足你最基本的物质需求。
储蓄占收入10%-20%其次，是自己用来储蓄的部分，约占收入的10%-20%。很多人每次也都会在月初存钱，但是到了月底的'时候，往往就变成了泡沫，存进去的大部分又取出来了，而且是不知不觉的，好像凭空消失了一样，总是在自己喜欢的衣饰、杂志、CD或朋友聚会上不加以节制。你要自己提醒自己，起码，你的存储能保证你3个月的基本生活。要知道，现在很多公司动辄减薪裁员。如果你一点储蓄都没有，一旦工作发生了变动，你将会非常被动。
而且这3个月的收入可以成为你的定心丸，工作实在干得不开心了，忍无可忍无需再忍时，你可以潇洒地对老板说声"拜拜"。
活动资金占收入30%-40%，剩下的这部分钱，约占收入的三分之一。可以根据自己当时的生活目标，侧重地花在不同的地方。譬如假期可以安排旅游;服装打折时可以购进自己心仪已久的牌子货;还有朋友聚会的开销。最关键的是，即使一发薪水就把这部分用完了，也可当是一次教训，可以惩罚自己一个月内什么都不能再干了(就当是收入全部支出了吧)，印象会很深刻而且有效。
个人理财步骤2.开源是生财的根本
除去吃、穿、住、行以及其他的消费外，再怎么节省，估计您现在的状况，一年也只有10000元的积蓄，想来这些都是刚毕业的绝大部分学生所面临的实际情况。如何让钱生钱是大家想得最多的事情，然而，毕竟收入有限，很多想法都不容易实现，建议处于这个阶段的朋友，理财最重要的是开源，节流只是我们生活工作的一部分，就像大厦的基层一样。而最重要的是怎样开源有道，为了达到一个新目标，你必须不断进步以求发展，培养自己的实力以求进步，这才是真正的生财之道。可以安心地发展自己的事业，积累自己的经验，充实自己，使自己不断地提高，才会有好的发展，要相信"机会总是给有准备的人"。
个人理财步骤3.让存款获最大收益
既然有了些许积蓄，也不能让它闲置，我们建议把1万元分为5份，分成5个2000元，分别作出适当的投资安排。这样，家庭不会出现用钱危机，并可以获得最大的收益。
(1)用2000元买国债，这是回报率较高而又很保险的一种投资。
(2)用2000元买保险。以往人们的保险意识很淡薄，实际上购买保险也是一种较好的投资方式，而且保险金不在利息税征收之列。尤其是各寿险公司都推出了两全型险种，增加了有关"权益转换"的条款，即一旦银行利率上升，客户可在保险公司出售的险种中进行转换，并获得保险公司给予的一定的价格折扣、免予核保等优惠政策。
(3)用2000元存定期存款，这是一种几乎没有风险的投资方式，也是未来对家庭生活的一种保障。
(4)用2000元存活期存款，这是为了应急之用。如家里临时急需用钱，有一定数量的活期储蓄存款可解燃眉之急，而且存取又很方便。
(5)用2000元投资P2P网贷平台。如亿元宝平台，年利率13%～18%，收益高，门槛低，投资金额50元起，第三方资金托管，资金安全。无论你是上班族还是在校学生，都可以在平台上投资理财，受到了投资者的普遍欢迎。
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