风险管理管理制度

时间：2024-07-05 13:56:34 管理制度我要投稿

风险管理管理制度

　　随着社会一步步向前发展，我们每个人都可能会接触到制度，制度一经制定颁布，就对某一岗位上的或从事某一项工作的人员有约束作用，是他们行动的准则和依据。到底应如何拟定制度呢？以下是小编帮大家整理的风险管理管理制度，仅供参考，希望能够帮助到大家。

风险管理管理制度

风险管理管理制度1

　　风险管理制度是一种企业管理体系，旨在识别、评估、控制和监测企业运营中的潜在风险，确保企业稳定发展。它涵盖了企业各个层面，从战略规划到日常运营，从财务到人力资源，从市场到供应链，无一不受其影响。

　　内容概述：

　　1. 风险识别：确定可能对企业产生负面影响的风险源，如市场波动、法规变化、技术更新等。

　　2. 风险评估：量化风险的可能性和影响程度，以确定优先处理的.风险。

　　3. 风险策略：制定应对风险的策略，包括避免、转移、减轻或接受风险。

　　4. 风险监控：持续跟踪风险状态，及时调整管理措施。

　　5. 应急计划：为不可预见的风险制定预案，以减少损失。

　　6. 风险文化：培养全员风险意识，将风险管理融入企业文化。

风险管理管理制度2

　　风险防范管理制度是企业运营的核心组成部分，旨在识别、评估、控制和减轻潜在的商业风险，确保企业的稳定和可持续发展。它涵盖了多个层面，包括但不限于：

　　1、风险识别：确定可能对企业产生负面影响的内部和外部因素。

　　2、风险评估：量化风险的可能性和影响程度，以便优先处理。

　　3、风险策略：制定应对风险的`策略，如避免、转移、减轻或接受风险。

　　4、风险监控：定期检查风险状况，及时调整管理措施。

　　5、应急计划：预先设定应对突发事件的预案，确保企业能快速恢复。

　　内容概述：

　　风险防范管理制度涉及的领域广泛，主要包括：

　　1、财务风险：如市场波动、信用风险、流动性风险等。

　　2、操作风险：包括生产安全、质量控制、供应链中断等。

　　3、法律风险：合规性问题、合同纠纷、知识产权侵权等。

　　4、技术风险：系统故障、数据安全、技术更新等。

　　5、市场风险：市场竞争、客户需求变化、政策调整等。

　　6、人力资源风险：员工流失、劳动纠纷、培训与发展等。

风险管理管理制度3

　　信贷风险管理制度是金融机构管理信贷业务风险的重要工具，它涵盖了信贷政策制定、风险评估、审批流程、监控预警、风险处置及持续改进等多个环节。

　　内容概述：

　　1. 信贷政策：明确信贷投放的'原则和标准，规定可接受的风险类型和风险容忍度。

　　2. 风险评估：建立信贷评分系统，量化评估借款人的信用风险，包括财务状况、还款能力、行业环境等因素。

　　3. 审批流程：设定信贷审批的权限和步骤，确保决策的合理性和合规性。

　　4. 监控预警：设立风险监控指标，及时发现潜在风险，启动预警机制。

　　5. 风险处置：制定风险应对策略，如贷款重组、资产证券化等，以降低损失。

　　6. 内部控制系统：强化内审和合规检查，防止风险漏洞。

　　7. 持续改进：定期评估制度效果，根据市场变化和经验教训调整优化。

风险管理管理制度4

　　防范信贷风险是小额贷款公司各项工作的重中之重,是保障小额贷款公司资产质量合理有序健康发展的关键。信贷风险主要包括:经营风险、信用风险、道德风险、操作风险、政策风险、利率风险、法律风险等多种。高度重视信贷风险防范工作是小额贷款公司的第一要务。针对本公司的具体情况,特制定本信贷风险控制管理办法。

　　一、明确分工,实行流程控制

　　信贷业务操作流程分为:贷前、贷中、贷后三大相互独立的阶段,十六个环节进行全程控制,防范风险。实行审贷分离责任制,建立审贷、发放、检查职能分离,岗位分离,相互制约机制,落实环节责任。严禁单人或单个部门独立完成贷款全过程。制定贷款业务的调查、审查、评估、审批、发放、检查、收回、不良贷款催收等过程的操作规程,建立法律审查制度。部门之间严格分工,岗位之间相互协作,实现业务流程的高效运转和相互制衡。

　　二、把好准入关,实行贷前调查审查控制

　　对借款人进行贷前调查,对提供的资料审核分析,确定准入底线和进行风险评估。

　　资料名称

　　调查审查内容准入底线

　　风险评估

　　1.身份证复印件(借款人、抵质押人、法定代表人、委托代理人等各2份,核查原件)

　　借款人25-60周岁;具有完全民事行为能力的自然人,资料真实有效。核实其他有关情况。

　　高风险、虚假、无民事能力、非法人员不贷

　　2.工作证明

　　工作时间连续6个月以上、稳定行业工作、公务员、事业单位、垄断行业、优质行业.

　　低风险

　　3.收入证明

　　银行卡、6个月内稳定月均收入3000元以上、银行对账单、近6个月内收入稳定.

　　高风险.、无偿还能力不贷

　　4.信用报告

　　借款人在银行、税务、法院、工商等无不良信用记录、未列入黑名单.

　　高风险、被列入黑名单、多次长期欠税、欠费、欠贷或收入负债比过高者、提供虚假资料不贷。

　　5.居住证明

　　有固定的住所和经营场所。合法经营。可查询近三个月水费、电费、煤气费凭证

　　高风险

　　无居住地、营业场所、欠缴各种费用不贷。

　　6.个人财产清单

　　核实后有一定资产、有变现能力,没有纠纷,可执行、可变更权利、评估后价值>抵贷额。

　　高风险

　　无资产者不贷。

　　7.还款承诺书

　　本人签名盖章(手印),同意个人承担个人无限偿还责任,用个人其他财产、债权等,偿还本次借款本息。

　　高风险

　　不签署者不贷

　　8.个人信用报告查询委托书

　　同意并签署

　　同上

　　9.贷款用途购销合同

　　用途合法合规,合同真实有效、交易商品变现能力强。

　　高风险

　　用途不合法、合同不明晰、有欺诈行为、商品质次价高变现差不贷。

　　10.抵质押物清单

　　银行承兑汇票、有价证券为低风险。抵质押物形态、位置、权属真实有效。变现能力强、无纠纷可执行,评估后可办理他项权利证书、评估值的50%>借款额。

　　高风险

　　不足值、不完整、不易变现,有法律纠纷不贷。

　　11.借款人经营者品德

　　面访、暗访。思想正派,没有不良嗜好。25-60周岁。身体健康;道德品质好、优良职业、从业经验丰富。

　　有毒、赌、嫖等违法犯行为为的不贷。

　　高风险

　　12.工商营业执照、税务登记证、开户许可证、法人代码证

　　按时年检

　　高风险

　　不年检、吊销执照、列入黑名单不贷。

　　13.经销、经营状态

　　主营业务有良好的成长性;未被工商、质检等部门处罚

　　低风险

　　少贷或不贷

　　14..财务报表

　　提供近期和上年末报表,现金流量为正数

　　高风险

　　①根据借款人的收入水平,个人负债额度,商品流通周转期,个人资产情况、抵质押品综合确定贷款额度和期限。

　　②不发放未指明用途的贷款。贷款用途必须符合国家规定。

　　③借款合同必须与借款人当面签字,加盖公章或手印。

　　④借款人应该参加保险公司的财产保险或责任保险。

　　⑤法律审查。对所有贷款项目及合同文本,经法律部门或法律顾问进行法律审查审定。

　　三、贷款额度、风险系数控制

　　风险系数是控制小额贷款公司信用贷款的主要手段之一,也称信用转换系数

　　1.贷款系数为100%的资产:①银行承兑汇票;②信用贷款透支额;③其他金融性机构担保;④等额保证金担保。

　　2.贷款系数为50%的资产:土地、房屋、有价证券。

　　3.贷款系数为20%的资产:债权。

　　四、贷款检查预警控制

　　建立一套完整有效的风险预警机制,实行贷后检查,运用定期或不定期监控,现场与非现场检查,明查与暗访相结合的方法手段,对收集的信息进行定量分析,识别风险的类别、程度、原因及变化趋势,揭示重大贷款风险,遏制潜在风险,早期做出针对性的处理意见,以达到早期发现、早期预警及时防范控制和化解风险。

　　贷后检查项目及内容

　　检查项目

　　检查内容及结果

　　预警提示处理

　　借款人提供的资料

　　真实性、有效性

　　贷款使用情况

　　按原定用途,合法性、贷款本息能否按期收回、是否发挥效益、作用。

　　人民银行征信系统查询

　　信用记录、是否列入黑名单、负债变化情况。

　　保险状态

　　是否正常,受益人是否小贷公司,受益额度变化。连续性、合法性、执行性

　　抵质押品

　　权属变动,控制状态,价值变动。合法性。

　　经营情况

　　合同执行情况。经营商品进、销、存。重大人事、经营纠纷事件。财务人员及财务状况变化。效益变化。现金流量变化。税费缴纳情况。可持续经营能力。国家政策影响。预测未来。

　　贷款档案

　　齐全

　　借款人违法违纪行为

　　法办、判刑、制裁、罚款等

　　检查期限

　　优质客户1年1次。优良客户半年1次。其他客户3个月1次。逾期30天1次。

　　对以上八项检查;经分析有违约违法、弄虚作假、经营不善等不利还贷因素的,根据风险点,立即采取相应措施,控制风险。

　　措施:

　　①预警通告提醒纠正。

　　②跟踪关注。

　　③加罚利息,提前收贷,终止贷款合同。

　　④变更合同,转化。

　　⑤制止违约行为。

　　⑥法律诉讼,立即申请查封冻结银行账户、银行卡及个人资产等。

　　五、到期追踪,法律控制

　　借款人未申请展期,或申请展期未获批准,从贷款到期后的第一天起,将贷款转入逾期贷款账户进行管理,为逾期贷款,并按规定加收罚息,同时,对不良贷款采取积极有效措施,进行催收。

　　1.向借款人发送贷款本息催收通知书并取得和保留回执,以保持有效的诉讼时效,法律效力。

　　①核实抵质押物的有效性、价值性、合法性、稳定性、。

　　②核实贷款材料、还款承诺书(承担无限偿还责任)、保险单的有效性和一致性。

　　③按生效法律文书,在规定时间内向法院提起诉讼、保全、冻结、裁决、裁定、执行。对显失公平的判决,及时进行上诉申诉。

　　2.贷款展期或借新还旧,分散贷款。

　　3.变更业务种类贷款方式,变更债务主体或保证、抵质押物条款。

　　4.以资抵债(动产、不动产、土地使用权及其他权利)。

　　5.频繁通知其家人、所有关系人,促其主动还款。

　　6.建立风险准备金制度和呆账准备金制度。

　　7.法律诉讼。适时向法院提起诉讼、保全,同时冻结账户,申请强制执行。

　　①转化,延期。

　　②抵质押品变现,以资抵债。

　　③风险转移,转移给保险公司。

　　④拍卖、处置债权。

　　⑤强制执行借款人其它资产、权利等(评估后70%为准)。

　　六、岗位责任控制

　　为强化贷款管理,保障信贷资金安全,实行岗位责任控制。

　　信贷调查岗责任:未按贷款三查规定操作,导致所放贷款出现风险损失的,信贷调查岗负全责。

　　①责任人员限期收回全部贷款本息;

　　不能按期收回或部分收回的,承担部分贷款本息赔偿责任;

　　对违反风险管理制度的责任人员给予纪律处分直至开除;

　　④对有违法行为的责任人员依法追究法律责任。

　　免责:信贷调查岗,认为条件较差,不符合贷款条件,不同意贷款,但信贷有权审批人同意并坚持发放的贷款,出现风险损失的,信贷调查人员不承担责任。

　　2.风控部经理、总经理责任:风控部经理、总经理是信贷业务的主要组织者和管理者之一,对公司信贷资产质量负责,出现以下情况之一的,负领导责任。

　　①贷前调查报告的内容不真实,借款人不具备借款资格,借款用途不合理,无偿还能力等应该审核发现而未审核发现,使贷款出现风险的;

　　②对借款合同等法律文本审查不严,导致贷款出现风险的`;

　　③贷后未能及时组织人员,定期或不定期的对借款人进行贷后检查,对危及公司贷款安全因素未能及时发现和制止,而使贷款出现风险的。

　　出现上述情况的,风控部经理、总经理与信贷人员共同承担清收或部分赔偿责任。

　　④对调查人员不同意贷款,而经理、总经理坚持放贷造成贷款风险损失的,负主要责任,责令限期收回全部贷款本息,不能按期收回或部分收回的,信贷部经理和总经理承担部分贷款本息赔偿责任;

　　⑤对违反风险管理制度的责任人员给予纪律处分直至开除;

　　⑥对有违法行为的责任人员依法追究法律责任。

　　3.对调查人员不同意贷款,而有权审批人坚持放贷造成贷款风险损失的,谁批准谁负责。

　　免责:信贷调查人员和风控部经理、总经理不同意贷款,有权审批人坚持发放的贷款,出现风险损失的,信贷部经理、总经理不承担责任。

风险管理管理制度5

　　施工风险是影响施工项目目标实现的障碍。施工风险包括三个基本要素，一是风险的存在性；二是风险因素发生的不确定性；三是风险后果的不确定性。风险因素可按风险的类别，预计风险事件，做到有备无患。

　　施工风险管理是识别和度量项目风险，制定、选择、管理风险处理方案的过程。施工风险管理的目标是，使造价、工期、质量、安全目标得以控制。

　　1、风险识别

　　立足于数据搜集、分析和预测，重视经验在预测中的特殊作用；从项目风险管理的目标出发，通过风险调查、信息分析、专家咨询和实验论证等方法，对项目风险进行多维分解，从而全面认识风险，形成风险清单。

　　2、风险分析评价

　　将风险的不确定性予以量化，评价其潜在的影响。它包括的内容是：确定风险事件发生的概率，对项目目标影响的严重程度（具体如经济损失量、工期延迟量）；确定项目总周期内对风险事件实际发生的经验、预测力及发生后的处理能力；评价所有风险的潜在影响，得到项目的风险决策变量值，作为项目决策的重要依据。

　　3、施工项目风险控制对策的规划

　　风险管理对策的目的在于减少项目风险潜在损失，基本对策有三种形式：风险控制、风险自留、风险转移。

　　风险控制对策是对使风险损失趋于严重的.各种条件采取措施、进行控制，从而避免或减少发生风险的可能性及各种潜在的损失。具体讲来，其一是风险回避方法，例如：为禁止某项会引致风险产生的活动而颁发规定等；其二是损失控制方法，通过损失预防和损失减少的手段来控制损失，诸如制订安全计划、灾难计划、应急计划，重复检查工程建设计划，评估及监控有关系统及安全装置等。

　　风险自留对策是一种重要的财务性管理技术，由自己承担风险所造成的损失。主要有计划性风险自留和非计划性风险自留两种类型，对非计划性风险自留应通过风险识别和风险分析工作，尽量避免。

　　风险转移对策是指工程保险这样的方法，将施工中的风险尽可能的转移出去。通过保险合同投保，将项目风险转移给专业的保险机构，以获得最优的工程保费和最理想的施工保障。

　　总而言之，风险管理应根据工程项目的特点，从系统的观点出发，考虑风险管理的思路与步骤，制订与项目目标相一致的风险管理对策。

　　4、实施决策

　　制定安全计划，损失控制计划，应急计划，确定保险内容，保险额，保险费，免赔额和赔偿限额等，并签定保险合同。

　　5、检查

　　在项目实施过程中，不断检查以上四个步骤的执行情况，对照实践效果评价决策效果；确定在条件发生变化时的风险处理方案；检查有无遗漏的风险项目；新发现的风险项目及时提出对策。

风险管理管理制度6

　　风险管理制度是企业管理的核心组成部分，它旨在识别、评估、控制和监控企业面临的各种潜在风险。内容主要包括以下几个方面：

　　1. 风险识别：确定企业可能遭遇的风险类型，如市场风险、信用风险、操作风险、法律风险等。

　　2. 风险评估：对识别出的风险进行量化或定性分析，评估其可能性和影响程度。

　　3. 风险策略：制定应对风险的策略，如风险规避、转移、接受或减轻。

　　4. 风险控制：实施具体的措施和程序，以降低风险发生的'概率或减轻其影响。

　　5. 监控与报告：持续监测风险状况，定期向管理层报告，并调整风险管理策略。

　　内容概述：

　　风险管理制度涵盖的领域广泛，包括但不限于：

　　1. 内部控制：确保财务报告的准确性，防止欺诈和错误。

　　2. 法规遵从：确保企业的行为符合相关法律法规要求，避免法律纠纷。

　　3. 项目管理：在项目执行过程中识别和管理可能影响项目成功的风险。

　　4. 财务风险管理：管理财务敞口，保护企业的财务稳定性。

　　5. 供应链管理：识别供应链中的中断风险，确保供应链的顺畅运行。

　　6. 人力资源：处理员工满意度、合规性、安全等问题。

　　7. 技术与信息安全：防止数据泄露、系统故障等技术风险。

风险管理管理制度7

　　1 总则

　　1．1 为有效防范和规避隧道建设风险，贯彻“安全第一、预防为主，综合治理”的安全生产方针，规范隧道风险管理，保证隧道施工安全，根据《铁路隧道风险评估与管理暂行规定》、《铁路隧道工程施工技术指南》、《铁路隧道工程施工安全技术规程》，结合云桂铁路云南有限责任公司（以下简称“公司”）管理的隧道工程特点，制定本办法。

　　1．2 本办法所称风险管理是指参建各方通过风险计划、风险评估、风险控制，落实“抓源头、抓过程、抓细节”的管理要求，减少风险的影响，以较低、合理的成本获得最大安全保障的管理行为。

　　1．3 公司以设计阶段隧道风险评估为基础，结合地质勘探新成果、超前地质预报成果、施工揭示地质情况和监控量测结果，对隧道风险工点进行动态调整。

　　1．4 本办法适用于公司管辖的隧道风险管理。 2 管理机构与职责

　　2．1 公司成立隧道风险管理领导小组、技术方案组、现场工作组，按统一领导、分级负责的管理体制进行隧道风险管理。

　　2．1．1 领导小组组长：公司总经理

　　副组长：公司主管生产、安全副总经理，设计院主管副院长、监理公司总监、施工单位集团公司主管副总经理

　　组员：公司工程、安质部长，段落指挥部常务副指挥长、设计院项目经理、监理站总监理工程师、施工单位项目经理，外聘专家

　　2．1．2 技术方案组组长：公司总工程师

　　组员：公司工程、安质部长，段落指挥部常务副指挥长、设计单位技术负责人、监理单位总监、施工单位总工程师

　　2．1．3 现场工作组

　　组长：段落指挥部常务副指挥长

　　组员：段落指挥部副指挥长、专业工程师，施工单位工程部长、项目分部经理，监理单位总监、监理组长

　　2．2 工作职责

　　2．2．1 领导小组职责：

　　（1）组织制定隧道风险评估和风险管理工作实施办法；

　　（2）组织相关单位分别在设计阶段和施工阶段开展风险评估工作；

　　（3）审批技术方案组提报的I 级风险隧道施工技术方案；

　　（4）检查、监督、协调和处理隧道风险管理工作中的有关问题；

　　（5）负责事故抢险组织、指挥等工作。

　　2．2．2 技术方案组职责：

　　（1）审查I 级风险隧道施工技术方案并报领导小组审批；

　　（2）审批II 级风险隧道施工技术方案；

　　（3）分级建立专家评审组，组织I、II 级风险隧道施工技术方案论证；

　　Ⅰ、Ⅱ级风险隧道专家组成员为:院士、设计大师、院校教授、国内知名隧道、地质专家各参建单位隧道技术负责人。

　　（4）检查技术方案落实情况。

　　（5）定期组织专家对重大疑难施工技术方案进行检查。

　　（6）根据现场工作组提报的资料，动态调整隧道风险等级。

　　2．2．3 现场工作组职责：

　　（1）按公司标准化管理要求和隧道风险管理办法，组织现场落实批准的隧道风险技术方案；

　　（2）对重大风险源进行全过程的卡控。

　　（3）组织编制应急预案并定期组织演练；

　　（4）组织参建单位技术负责人论证其它隧道施工方案；

　　（5）根据揭示地质，提请调整隧道风险等级和变更技术方案。

　　2．3 公司工程部在领导小组和技术方案组领导下，负责隧道风险日常管理工作，负责收集信息、建立工作台帐、提请领导小组和技术方案组开会研究有关事项、编发会议纪要，检查工作落实情况。

　　3 风险管理

　　3．1 各参建单位按照风险计划、风险评估、风险控制的程序，对隧道设计和施工全过程进行风险管理。

　　3．2 参建各方应积极开展隧道风险管理，根据风险等级，从技术和管理两个方面落实风险管理内容。

　　3．3 施工单位要按管理层、技术层、作业层三个层次，建立相应的管理机构。

　　3．3．1 管理层要成立以项目经理负责，各职能部门参加的管理机构，负责本标段隧道的风险管理，制定风险管理计划，确定隧道风险管理的目标和准则，保证。

　　3．3．2 技术层要成立以项目总工程师负责的技术方案机构，负责本标段隧道的风险评估和技术方案制定报建设单位审批。

　　3．3．3 作业层要成立以项目副经理、项目分部经理、现场作业队长负责的现场卡控机构，负责按经过评估和审定的技术方案组织实施，并将实施过程中的变化情况及时报管理机构和技术方案机构。

　　3．4 各参建单位应结合工程特点，制定风险管理计划，确定隧道风险管理的目标和准则。

　　3．5 风险评估工作包括风险识别、风险估计和风险评价，各参建单位应按《铁路隧道风险评估与管理暂行规定》开展风险评估工作。

　　3．5．1 公司组织设计单位在开工前完成设计阶段风险评估工作。

　　3．5．2 施工单位应对施工阶段的风险进行评估并进行实时监测，施工阶段的主要风险源为：

　　（1）设计文件提示的断层破碎带、富水破碎带、不同岩性接触带、浅埋段、岩溶水水平循环带、高水压地段、溶腔、穿越水库和公路段、高瓦斯地段、高地应力地段、膨胀性和挤压性围岩地段及洞内与地表水力联系强的地段。（2）超前地质预报异常地段。（3）监控量测异常地段。

　　3．5．3 当超前地质预报或监控量测出现异常时，应停止施工，并立即报告现场工作组，现场工作组应立即组织初步评估。当初步评估结果为高度和极高风险时，报技术方案组

　　组织评估，确定风险等级和技术方案。

　　3．6 风险控制工作包括风险预警和施工过程控制。

　　3．6．1 风险预警

　　（1）施工单位应在洞口设置红、橙、黄、绿指示灯，向作业人员提示当天隧道施工风险等级。绿灯表示风险等级低，黄灯表示高度风险，橙灯表示极高风险，红灯表示发生事故正在抢险。

　　（2）施工单位在接近安全风险源前应向参建各方发出预警，现场工作组接到预警后，要组织检查技术方案，加强过程控制，指定专人包保，保证施工安全。

　　3．6．2 施工过程控制

　　3．6．2．1 风险隧道施工必须以“四化“手段为支撑，全面推行标准化管理。

　　3．6．2．2 加强落实公司“五个一”工作，即“一块牌、一根管、一根棍、一把尺、一张椅”，具体实施办法见附件。

　　3．6．2．3 人员培训

　　（1）参建各方应建立安全生产培训制度，制定培训计划，对参建人员开展有针对性的培训。未经培训或培训不合格者不得上岗。

　　（2）工程施工的项目负责人和专职安全管理人员应经专门的安全和逃生技能培训，考试合格后方可任职。

　　（3）施工单位管理人员和作业人员安全生产培训教育应有台帐，新进场人员和换岗作业人员岗前培训学时不少于20 学时，其它人员每年培训不少于20 学时。

　　3．6．2．4 施工单位必须针对每个隧道编制专项施工方案，明确施工方法、设备配备、劳力和材料安排和安全生产保证措施，经批准后执行。专项施工方案中应针对可能遇到的坍方、突泥突水、岩爆、瓦斯爆炸和大变形等事故的危险因素制定专门的控制措施。

　　3．6．2．5 超前地质预报纳入工序管理，严格按公司制定的《隧道超前地质预报管理办法》执行。

　　3．6．2．6 施工监控量测是确保隧道安全的重要手段，必须纳入工序管理。监控量测工作严格按公司制定的`《隧道监控量测管理办法》执行。

　　3．6．2．7 安全技术交底执行项目部、作业队、班组、作业人员逐级交底制度，使作业人员熟知各工序施工的具体要求和注意事项，确保施工安全。

　　3．6．2．8 隧道各工序施工前，必须坚持班前安全讲话，强调有针对性的安全注意事项，并按《铁路隧道工程施工安全技术规程》规定的安全检查表，逐项检查合格后，方可施工。

　　3．6．2．9 隧道开挖必须严格执行确定的工法，当隧道地质条件发生变化，应及时采取措施。变换开挖工法必须报批。

　　3．6．2．10 控制开挖循环进尺。应根据围岩地质条件和初期支护钢架间距合理确定开挖循环进尺。全断面开挖时，开挖进尺不得大于3．0 米；台阶法时，开挖进尺不得大于1．5 米；分部法开挖时，开挖进尺不得大于1．0 米。当设计文件对开挖进尺另有要求时，按设计文件办理。

　　3．6．2．11 在洞口和掌子面附近悬挂揭示牌，标识施工的里程段落、支护参数、开挖进尺要求和注意事项，提醒作业人员规范施工，同时便于检查人员核对。

　　3．6．2．12 隧道洞内必须设置救生应急管。救生应急管采用直径108 毫米，壁厚5 毫米无缝钢管，自掌子面连通到距掌子面最近二衬完成地段。

　　3．6．2．13 在二衬端头设置作业人员休息区，供侯班人员和休息人员使用，尽量减少掌子面人员数量。

　　3．6．2．14 在掌子面附近边墙上悬挂救急箱，箱内放置救急药品和不易腐烂变质的食物，以应对突发事故；药品和食物定期更换。

　　3．6．2．15 当钢架侵入限界必须更换时，严格按照《铁路隧道工程施工技术指南》的工法和步骤实施。

　　3．6．2．16 对未衬地段建立巡检机制。交接班时接班安全员对未衬地段的初期支护进行检查，无异常时其他人员方可进入掌子面，发现异常变形和较大裂纹通知上班掌子面人员撤离，报项目部领导，由项目部安排对该地段加固处理。当班作业时由当班安全员检查2~3 次，按上述流程进行办理。

　　3．6．2．17 对富水软弱围岩、岩溶等有突涌水风险的隧道，必须进行防突涌水专项设计，编制专项施工方案。

　　3．6．2．18 当采用注浆堵水措施时，严格执行公司制定的《隧道岩溶注浆管理办法》。

　　4 应急预案

　　4．1 隧道施工前，施工单位须按《铁路隧道施工安全技术规程》编制应急预案。

　　4．2 参建各方必须建立应急组织机构及预警、指挥系统，指定专门的管理部门和人员负责应急救援预案管理工作。

　　4．3 应与附近医院、消防队，临近施工队伍及其他救援组织建立正式的互助协议，并做好相应的安排，确保在应急救援中及时得到外部救援力量和资源的援助。

　　4．4 隧道施工中必须配备必要的救援物资和设备器材，并设专人管理，对配备的应急救援机械设备、监测仪器、堵漏和清洗消毒材料、交通工具、个体防护设备、医疗设备和药品、生活保障物资等，应进行定期检查、维护和更新，确保应急救援物资和设备能随时投入使用。

　　4．5 隧道施工必须事先规划逃生路线，并在隧道适当位置设置避难、急救场所，避难处应准备足够数量的逃生设备、救护器械和生活保障品等。

　　4．6 隧道内交通道路及开挖作业等重要场所必须设置安全应急照明和应急逃生标志，应急照明应有备用电源并保证光照度符合要求。

　　4．7 隧道施工期间各施工作业面必须安装警报装置，警报装置的设置应符合下列规定：

　　4．7．1 设置警报设备的场所，应有应急照明，并在停电时能够识别；

　　4．7．2 使用电源的警报设备应配备备用电源；

　　4．7．3 警报设备应采用手动警报设备、自动警报设备、放置灯、广播设备用的扩音器及其他警报设备，组合使用，互为备用，保证其性能可靠。

　　4．8 隧道施工期间通信系统必须保证畅通，及时掌握现场情况。同时应满足下列要求：

　　4．8．1 必须在现场各应急组织相关部门、洞口值班室、开挖工作面及其他必要的地方设置通信设备；

　　4．8．2 使用带电源的通话装置应配备备用电源，保证停电时不影响使用；

　　4．8．3 通信设备应采用洞内有线电话，并保证其性能可靠。

　　4．9 根据现场实际情况，必须定期组织应急预案的桌面演练或模拟演练。演练前应结合施工环境改变和以往演练的情况制订计划，演练后应及时评审，并不断改进和完善应急救援体系。

　　4．10 隧道内所有施工作业人员必须经过应急救援培训。应急救援培训应包括下列内容：

　　4．10．1 了解潜在危险的性质和对健康的危害；

　　4．10．2 熟悉应急救援程序；

　　4．10．3 掌握必要的自救及互救知识；

　　4．10．4 了解预先指定的主要及备用逃生路线、集合地点及各种避难急救场所位置；

　　4．10．5 了解各种警报含义，掌握警报设备、通信装置、避难器具等的使用方法。

　　5 应急救援

　　5．1 当隧道施工中发生险情时，应迅速作出判断，确定相应的响应级别，并按响应级别启动应急救援程序，同时根据下列各项要求，迅速开展事故的侦测、警戒、疏散、人员救助、工程抢险等有关应急救援工作。

　　5．1．1 值班人员和安全负责人应立即通过警报装置通知隧道内所有作业人员紧急撤离。险情信息第一时间报告建设单位；

　　5．1．2 现场最高管理者应负责指挥疏散撤离，各级调度人员应坚守岗位，保持通信畅通，及时反馈人员撤离及险情出现情况等信息；

　　5．1．3 应及时上报地方政府或相关救助部门，请求紧急救援，做好相关配合工作；

　　5．1．4 现场应采取安全警戒或隔离措施，防止其他人员进入危险区域，避免灾害损失的扩大；

　　5．1．5 进行事故原因分析，收集事故物证，调查引发事故的具体原因和相关责任人；

　　5．1．6 制定相应的预防措施和工程处理措施，上报建设、设计、监理和相关单位，按批复的方案对事故进行处理。

　　5．1．7 隧道灾害事故处理和救援应按下图所示的工作程序进行。

风险管理管理制度8

　　为全面辨识生产中的各种危险源,明确危险源可能产生的风险及其后果,并对危险源进行分级、分类、监测、预警、控制,预防事故的发生。

　　一、危险源辨识、评估、监测

　　1、组织员工对危险源进行全面、系统的辨识和风险评估,对辨识出的`危险源进行分级分类;

　　2、发生事故(包括未遂)、出现重大不符合项时及时进行危险源辨识和风险评估;

　　3、对危险源进行监测,以确定其是否处于受控状态。

　　二、风险预警、控制

　　1、采取措施对危险源产生的风险进行预警,使管理层和责任人能够及时获取并采取措施加以控制;

　　2、建立程序以确保风险管理标准、风险管理措施及相关法律、法规、制度的贯彻与执行,以实现对风险的控制。

　　三、风险保障管理

　　1、建立健全安全风险预控管理组织机构;

　　2、建立健全与安全风险预控管理制度;

　　四、人员不安全行为管理

　　对人员不安全行为进行识别和梳理,制订员岗位规范和控制措施,以实现人员准入、培训、监督全过程的流程管理。

　　五、生产系统安全要素管理

　　建立生产系统安全要素管理程序,对生产全过程安全要素进行有效管理。

　　六、检查

　　对安全风险预控管理体系进行检查,以确保体系的持续适宜性、充分性和有效性。

风险管理管理制度9

　　重大风险管理制度是一种企业管理体系的核心组成部分，旨在识别、评估、监控和应对可能对企业运营产生重大影响的`风险因素。它涵盖了风险管理的各个环节，包括风险识别、风险评估、风险控制和风险报告。

　　内容概述：

　　1. 风险识别：通过对企业的各项活动进行深入分析，找出可能存在的潜在风险源。

　　2. 风险评估：量化风险的可能性和影响程度，确定风险等级。

　　3. 风险控制：制定预防和缓解措施，降低风险发生的概率和影响。

　　4. 风险监控：持续跟踪风险状态，及时发现新的风险因素。

　　5. 风险报告：定期向上级管理层和相关决策者汇报风险状况，以便做出明智的决策。

风险管理管理制度10

　　目的：通過識別公司潛在風險及機遇，找出應對措施，提高公司過程業績，不斷滿足客戶及市場需求。

　　2.範圍：適用於本公司所有風險及機遇的識別與控制。

　　3.定義：

　　4.作業流程：

　　5.風險和機遇的應對措施管理工作流程

　　過程流程

　　內容描述

　　採用表單

　　生產部

　　行政部

　　採購部

　　客聯部

　　總經理

　　风险识别

　　風險識別時機：品質管制體系策劃.企業宗旨變化.戰略變化.內外部環境變化.組織及其背景.相關方的需求和期望變化。

　　《swot分析表》

　　风险总估

　　风险分析

　　1.品質風險

　　1.1直接品質風險：產品品質問題，導致退貨.換貨.修理等風險。

　　1.2間接品質風險：產品使用過程，損壞了顧客的其它財產權或人身權，應負民事賠償責任。

　　2.環境風險

　　2.1產品銷售淡季與旺季，影響顧客的採購，也間接影響公司產品生產，考慮庫存。

　　2.2人文環境：主要體現在不同時間.不同地區.不同民族的人消費習慣不同。

　　2.3政策環境：國家宏觀經濟政策.經濟環境的變動，以及個地方的相關政策的變動會間接的影響到企業資金融入以及企業運營的必要條件。

　　2.4經濟環境：利率的變動.匯率的變動.同夥膨脹或通貨緊縮等。

　　3.經營風險

　　3.1原材料供應：主要包括了原材料的價格.品質和送貨時間的變化.採購過程的欺詐為，採購人員的疏忽，導致原材料數量以及品質上的不達標等。

　　3.2員工風險：採購人員.服務人員，技術人員和其他生產管理人員，由於他們的疏忽導致的風險，以及各崗位主要人員的離職等風險。3.3設備：生產設備出現意外的故障，甚至損壞等。

　　3.4供銷鏈風險：主要包括供應商及顧客違約，以及供應或銷售管道不暢通等風險。

　　3.5法律糾紛：消費者投訴等潛在的法律糾紛。

　　4.市場風險

　　4.1市場容量：對市場容量的調查所採用的方法不合適，沒有準確的弄清市場物件對產品的用量，使得產品的產量大於實際需求，而增加公司的投資風險。

　　4.2市場競爭力：對競爭對手的錯誤分析可能導致對我們的產品市場的競爭力高估或低估，引發期望值風險。

　　4.3價格風險：產品的價格風險受產品的成本.品質和聲譽.顧客消費等的影響。

　　促銷風險：促銷風險包括促銷活動的成本的控制.效果預測失誤以及對品質的懷疑等。

　　5.財務風險

　　5.1融資/籌資過程中的`風險：比如風險籌資的費用很高，而且受到政策限制較多，加大了籌資的不確定性。

　　5.2資金償還過程中的風險：主要受到利率的影響，有極大的不穩定性，增加償還風險。

　　5.3資金使用過程中的風險：主要表現為短期資金風險和長期資金投資風險。

　　5.4資金回收過程中的風險：應收款無法及時到位，增加了壞賬的出現率。

　　5.5收益分配過程中的風險：主要表現在確認風險和對投資者進行收益分配不當而產生的風險。

风险管理管理制度11

　　企业的正常运营离不开有效的管理制度，而风险管理制度则是其中至关重要的一环。它涵盖了企业各个层面，旨在预防、识别和应对可能对企业产生负面影响的风险因素。

　　内容概述：

　　风险管理制度主要包括以下几个方面：

　　1. 风险识别：通过分析内外部环境，识别潜在的业务风险，如市场风险、信用风险、操作风险等。

　　2. 风险评估：对识别的.风险进行量化和定性分析，确定其可能性和影响程度。

　　3. 风险策略：制定应对各种风险的策略，如风险转移、风险规避、风险接受等。

　　4. 风险监控：建立监控机制，定期评估风险管理体系的效果，及时调整管理策略。

　　5. 风险文化：培养全员风险意识，形成风险管理的企业文化。

风险管理管理制度12

　　银行风险管理制度是金融机构内部管理的核心组成部分，旨在预防、识别、评估、监控和控制各种潜在的风险。它涉及多个层面，包括信贷风险、市场风险、操作风险、流动性风险以及合规风险等。

　　内容概述：

　　1、风险识别与评估：建立完善的风险识别系统，对各项业务活动进行定期风险评估，确保及时发现潜在风险。

　　2、风险策略制定：根据风险评估结果，制定相应的风险管理策略，如风险转移、风险分散、风险规避等。

　　3、风险监控与报告：设立风险管理部门，负责日常风险监控，定期向管理层报告风险状况。

　　4、内部控制与审计：强化内部控制机制，定期进行内部审计，确保风险管理制度的'有效执行。

　　5、风险文化培育：培养全员风险意识，将风险管理融入企业文化之中。

　　6、法规与合规：遵守相关法律法规，确保业务操作的合规性，降低法律风险。

风险管理管理制度13

　　医院医疗风险管理制度是一套旨在预防、识别和管理医疗过程中可能出现的风险，以保障患者安全和医疗质量的管理体系。它涵盖了从医疗操作、患者管理到医院内部流程控制的多个层面。

　　内容概述：

　　1. 医疗操作风险管理：确保医疗人员遵循标准操作规程，定期进行技能培训和考核，减少因操作失误导致的风险。

　　2. 患者安全管理：建立完善的'患者识别系统，防止用药错误、手术并发症等，同时加强患者教育，提高其自我保护意识。

　　3. 信息安全管理：保护患者隐私，防止医疗信息泄露，确保电子医疗记录的安全。

　　4. 设备设施管理：定期维护医疗设备，确保其正常运行，降低设备故障带来的风险。

　　5. 环境安全管理：保持医院环境清洁，预防院内感染，确保患者和工作人员的健康。

　　6. 应急预案与危机处理：制定应对突发事件的预案，如医疗事故、自然灾害等，快速响应并妥善处理。

风险管理管理制度14

　　一、引言

　　过去企业始终没有停止过风险管理的实践与讨论，不同地区的企业对风险及风险管理的熟悉深度及广度也不相同。水泥生产企业作为重要的原材料生产企业处在这种动态变化的市场环境之中，如何做好风险管理是我们必需要考虑到的问题。

　　二、风险管理的内涵及其意义

　　所谓风险管理，是指企业面对风险时，实行科学有效的方法，以便用最小的成本获得最大平安保障利益的管理活动。美国国家虚假财务报告委员会赞助机构讨论小组对企业风险管理的定义是：企业风险管理是由企业的董事会、管理层和其他人员实施的从战略层面开头并贯穿整个企业的一个过程。这个过程的设计是为了准时识别可能影响企业的潜在大事并按企业接受风险的态度管理风险，为实现企业目标供应合理的保证。由于各种不确定因素的影响，企业的经营活动难免存在各种各样的风险。企业必需而且准时实行必要的措施对风险进行掌握，才能避开或降低风险给企业带来的损失，从而确保企业经营目标的实现。因此，有效地对各种风险进行管理对企业来说具有特别重要的意义。

　　1、有利于企业做出正确的决策

　　在世界经济全球化进展的今日，企业所面临的经营环境越来越简单，不确定的因素越来越多，决策更加简单和困难。企业只有建立起有效的风险管理机制，实施有效的风险管理，充分分析各种风险，才能在变幻莫测的经济环境中做出正确的决策。

　　2、有利于爱护企业资产的平安和完整

　　企业为了保证有足够的资源进行经营生产，实现预期的利润，必需实行各种有效的风险掌握措施，实施风险管理，才能保证企业各项资产的平安和完整，否则企业的资产将会遭到巨大的.损失。

　　3、有利于实现企业的经营活动目标

　　企业经营活动的目标是追求股东价值最大化、利润最大化。但在实现这一目标的过程中，难免会遇到各种各样的不利因素的影响，从而影响到企业经营活动目标的实现。因此，企业必需进行风险管理，化解各种不利因素的影响，以保证企业经营目标的实现。

　　三、水泥生产企业风险管理中的问题

　　水泥生产企业现在的风险管理活动有以下特点：一是没有特地的人员或机构进行企业风险管理活动，每个人或部门往往只针对自己工作中的风险独立地实行肯定对策，缺乏系统性、全局性。更有一些企业及部门根本就没有风险及风险管理概念及意识；二是企业中的风险管理基本上是一种被动式的管理，只有消失影响企业生存和进展的重大问题时才查找缘由，制定对策，而且大多流于形式，不能解决实际问题；三是缺乏系统、科学的风险管理理论方法指导。

　　四、水泥生产企业风险管理的对策

　　由上述分析可以看出，我国水泥生产企业风险管理的现状的确不容乐观。本文认为，加强风险管理可以考虑从以下几个方面入手。

　　1、建立具有水泥行业特色的合理的组织结构以便对企业风险管理的职能部门进行有效整合

　　合理的组织结构是企业内部环境的核心要素，假如它都存在极大的缺陷，那么，其它因素即使构建得再完善，也难以保证内部环境的作用得以有效实现。从风险管理的角度来看，组织结构可以认为是公司治理结构在企业里面从制度方面转化到管理方面的详细落实。它既包括从董事会到高级管理人员再到一般员工等的层级支配，还包括授权界定、权限划分以及相关的报告体系等制度支配。这一组织结构应能够准时地任命风险责任人，连贯并有效地实施沟通方案，并且在风险管理领域恰当地配置资源，通过这种方式实现风险管理在企业内部的各个层次和部门中的整合应用，从而确保风险管理成为渗透于企业各项活动（如生产经营活动，战略管理活动，其它的职能管理等）中的一系列行动。此外，组织结构的建立还应能分清风险管理与风险监控的特定作用与责任。详细来说，合理的风险管理组织结构系统，应分为几个层次，各层次及其人员具有不同的地位和职责。

　　（1）董事会。设有关风险管理的特地委员会，它总揽全局，对企业的风险管理负有监督职责，执行批准对策、评估效率的风险管理任务。风险管理委员会可以同董事会的其他委员会（战略、薪酬、审计等）职能交互进行，保证风险管理的权威性，同时必需充分发挥独立董事的第三方作用。

　　（2）总经理。企业的总经理应对企业的风险管理最终负责，并且应全面执行风险管理任务，主要包括评估风险优先次序、协调及解决冲突、协调业务与风险、战略与政策的管理任务。

　　（3）风险管理职能部门。本部门设风险主管，它对风险管理的执行进行详细支配，协调各部门、各机构的决策，指派风险责任人并设定相应的业绩评价方式，配置资源与资本、管理风险与收益等，并保持与风险管理委员会进行适时地沟通。

　　（4）风险管理的内部监督部门。它的主要职能体现为对风险管理职能部门的日常风险管理活动进行监控的职能，并且应保持与风险管理委员会的沟通。

　　2、推行一套行之有效的风险管理方法体系

　　所谓行之有效的风险管理方法体系，主要包括对风险的描述，各种类型风险因素的识别，各个风险因素对企业的生产经营所造成的影响大小，以及对风险的分析、评价、反馈报告等所采纳的各类科学的方法。通用的风险管理的方法体系是有效完成风险管理的前提，能够保证企业在一个完整的风险管理过程中对风险进行口径统一并且精确的考察与监控，其作用主要表现在以下几个方面：

　　（1）对企业常见的基本风险种类进行界定。界定的立足点由战略管理层次再进一步到不同的职能管理部门以及业务流程，界定的重点是风险的来源、重要性及带来的影响。接下来，结合企业所处的内部和外部环境对风险加以更为直观的描述，进行风险因素分析、采纳相应的方法（层次分析法、蒙特卡洛模拟法、敏感性分析法、模糊综合评价法等）评价风险的大小并且结合企业的风险偏好。这样可以对企业的风险管理进行定性的说明与定量的评价，从而为企业进行有效的风险管理供应依据。

　　（2）拟定企业风险管理的目标。将企业风险管理的目标进行详细的细分，列成图表的形式，其中包括对人、财、物、供、产、销等的职能管理的风险管理目标，还包括战略层面的风险管理目标，这样可以指导企业对需要改进的各类风险准时实行适当措施。当然，在选择管理措施时也应依据目标对风险进行评估。

　　（3）风险绩效管理。当风险管理到达一个阶段性的时刻，企业可以通过风险反馈报告来了解风险管理的结果，从而为相应的绩效管理供应基础数据。风险反馈报告中应包含风险管理责任人的目标、初始状态、工作过程以及工作成果等。

　　（4）在不断进展的动态过程中推动风险的管理。在现实的经济活动中，由于风险所依据存在的内外部条件在不断进展变化，风险本身也要发生变化。因此，企业应保持动态的思维方式，以便持续地学习和更新风险管理力量。风险的动态管理可以从两个层面来理解：一是对风险的识别与衡量应持续地进行；二是对于每一个既定的风险，其管理过程始终随时间向既定目标不断迈进。这两个层面是前后承接的。毫无疑问，风险管理方法体系会给企业带来多方面的好处，既包括将企业的业务活动与风险管理的有机结合，也包括沟通效率的改善以及组织结构前瞻性、应变性的增加。

　　3、吸引人才

　　风险管理的详细工作是靠人来完成的，所以在人、财、物的配置方面要有一个合理的规划，在人员的配置方面肯定要选择那些既懂水泥生产技术，又懂管理的人员来完成这个工作，由于风险管理涉及到许多技术和经济方面的内容，一般的管理人员和技术人员是完不成这个工作的。我国水泥生产企业的现状还是以生产经营为主，由于受到自身条件的限制，很难吸引到相关的专业人员，这就要求企业的高级管理人员肯定要有战略的眼光，把吸引人才作为关系到企业生死存亡的大事来抓，由于企业要进展，不能永久依靠现有的资源和环境，要真正把企业做成世界级的优秀企业是需要人才的。在资金的配置方面要优先考虑风险管理部门所需的资金，满意他们的需要，而目前我国水泥生产企业普遍存在资金紧急的状况，受传统的只抓生产经营思想的影响，风险管理部门所需资金多数还有问题，更不用说开展详细的工作了。

　　因此，水泥生产企业要进展，要做出属于我们国家的世界级的水泥生产企业，达到能够引领世界水泥生产的技术创新和高水平的管理，都需要我们重视水泥生产企业的风险管理工作。

　　哈尔滨三发新型节能建材有限责任公司

　　20xx年xx月xx日