风险控制管理制度
风险控制，也被称为风控，是企业或组织采取的各种措施和方法，目的是消灭或减少风险事件发生的可能性，或者减少风险事件发生时造成的损失。以下是小编为大家整理的风险控制管理制度（精选5篇），欢迎阅读，希望大家能够喜欢。
风险控制管理制度1
第一章总则
第一条为规范重庆重二师院资产管理有限公司（以下简称“公司”）的风险管理，建立规范、有效的风险控制体系，提高风险防范能力，保证公司安全稳健运行，提高经营管理水平，根据《中华人民共和国公司法》等法律法规和重庆第二师范学院相关规定，结合公司实际，制定本制度。
第二条公司风险是指未来的对公司实现其经营目标不确定性的影响。
第三条本制度旨在公司为实现以下目标提供合理保障：
（一）将风险控制在与总体目标相适应并可承受的范围内；
（二）实现公司内外信息沟通的真实、可靠；
（三）确保法律、法规的遵循；
（四）提高公司经营的效益；
（五）确保公司建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划，使其不因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失。
第四条按照公司目标的不同，风险分为战略风险、经营风险、财务风险和法律风险。
（一）战略风险：没有制订或制定的战略决策不正确，影响战略目标实现的负面因素。
（二）经营风险：经营决策的不当，妨碍或影响经营目标实现的因素。
（三）财务风险：包括财务报告失真风险、资产安全受到威胁风险和舞弊风险。具体表现为：
1.财务报告失真风险。没有完全按照相关会计准则、会计制度的规定组织会计核算和编制财务会计报告，没有按规定披露相关信息，导致财务会计报告和信息披露不完整、不准确、不及时；
2.资产安全受到威胁风险。没有建立或实施相关资产管理制度，导致公司的资产如设备、存货、有价证券和其他资产的使用价值和变现能力的降低或消失；
3.舞弊风险。以故意的行为获得不公平或非正当的收益。
（四）法律风险：没有全面、认真执行国家法律、法规和政策规定，影响合规性目标实现的因素。
第五条按风险能否为公司带来盈利机会，风险分为纯粹风险和机会风险。
第六条按照风险的影响程度，风险分为一般风险和重要风险。
第二章风险管理及职责分工
第七条公司各部门（附属学校及机构）为风险管理第一道防线；财务部和总经理办公会为风险管理第二道防线；董事会为风险管理第三道防线。
第八条公司业务管理部门在风险控制方面的主要职责为：
（一）按照公司内控部门制定的风险评估的总体方案，根据业务分工，配合内控项目组识别、分析相关业务流程的风险，确定风险反应方案；
（二）根据识别的风险和确定的风险防控方案，按照公司规定设计并记录相关控制，根据风险管理的要求修改完善控制设计，包括建立控制管理制度、按照规定的方法和工具描述业务流程、编制风险控制文档和程序文件等；
（三）组织和监督控制制度的实施，发现、收集、分析控制缺陷，提出控制缺陷改进意见并予以实施，对于重大缺陷和实质性漏洞，及时向部门负责人汇报情况，以便公司内部监控体系的正常运行；
（四）配合财务部等部门对控制失效造成重大损失或不良影响的事件进行调查、处理。
第九条子公司的风险管理和职责分工的设置，分别参照上述第七条、第八条的规定执行。
第十条广泛、持续不断地收集与公司风险和风险管理相关的内部、外部初始信息，包括历史数据和未来预测，应把收集初始信息的职责分工落实到有关部门（附属学校及机构）。
第十一条在战略风险方面，广泛收集国内外公司战略风险失控导致公司蒙受损失的案例，并收集与公司相关的宏观经济政策、技术环境、市场需求、竞争状况等方面的重要信息，重点关注本公司发展战略和规划、投融资计划、年度经营目标、经营战略以及编制这些战略、规划、计划、目标的有关依据。
第十二条在财务风险方面，广泛收集国内外公司财务风险失控导致危机的案例，收集与公司获利能力、资产营运能力、偿债能力、发展能力指标的重要信息，重点关注成本核算、资金结算和现金管理业务中曾发生或易发生错误的业务流程或环节。
第十三条在经营风险方面，广泛收集国内外公司忽视市场风险、缺乏应对措施导致公司蒙受损失的案例，收集与公司产品结构、市场需求、竞争对手、主要客户和供应商等方面的重要信息，对现有业务流程和信息系统操作运行情况进行的监管、运行评价及持续改进，分析公司风险管理的现状和能力。
第十四条在法律风险方面，广泛收集国内外公司忽视法律法规风险、缺乏应对措施导致公司蒙受损失的案例，收集与公司法律环境、员工道德、重大协议合同、重大法律纠纷案件等方面的信息。
第十五条公司对收集的初始信息应进行必要的筛选、提炼、对比、分类、组合，以便进行风险评估。
第十六条公司风险评估主要经过确立风险管理理念和风险接受程度、目标制定、风险识别、风险分析和风险反应等五个基本程序来进行。
第十七条确立公司风险管理理念和风险接受程度是公司进行风险评估的基础。公司风险管理理念是公司如何认知整个经营过程中的风险为特征的公司共有的信念和态度。风险接受程度是指公司在追求目标实现过程中愿意接受的风险程度。公司实行稳健的风险管理理念，对于高风险投资项目采取谨慎介入的态度；在经营管理过程中采取谨慎的风险管理态度，可以接受较低程度的风险发生。
第十八条目标制定是风险识别、风险分析和风险对策的前提。公司必须首先制定目标，在此之后，才能识别和评估影响目标实现的风险，并且采取必要的行动对这些风险实施控制。
公司目标包括战略目标、经营目标、合规性目标和财务报告目标四个方面。目标确定必须符合国家的法律法规和行业发展规划，符合公司战略发展计划。
第十九条风险识别就是识别可能阻碍实现公司目标、阻碍公司创造价值或侵蚀现有价值的因素。公司可以采取问卷调查、小组讨论、专家咨询、情景分析、政策分析、行业标杆比较、访谈法等识别风险。
第二十条风险分析主要从风险发生的可能性和对公司目标的影响程度两个角度来分析，一般采用定性和定量方法组合而成。公司对风险进行分析，确认哪些风险应当引起重视、哪些风险予以一般关注，对于需要重视的风险，再进一步划分，分别确认为“重要风险”与“一般风险”，从而为风险对策奠定基础。
（一）如果风险发生的可能性属于“极小可能发生”，该风险就可不被关注；
（二）如果风险发生的可能性高于或等于“可能发生”且风险的影响程度小，就将该类风险确定为一般风险；
（三）如果风险发生的可能性等于或高于“风险可能发生”且风险的影响程度大，就将该类风险确定为重要风险。
第二十一条风险对策。公司在进行风险分析后，应该根据风险分析结果，结合风险发生的原因选择风险应对方案：规避风险、接受风险、减少风险或分担风险。
（一）规避风险：退出产生风险的各种活动；
（二）减少风险：采取行动减少风险的可能性或降低风险影响程度或两者同时降低。减少风险一般涉及大量的`日常经营决策；
（三）分担风险：通过将风险转移或者分担部分风险来减少风险的可能性和影响；
（四）接受风险：不采取任何行动去影响风险的可能性或影响。风险分析后，确定风险应对方案时，公司应考虑以下因素：
1.风险应对方案对风险可能性和风险程度的影响，风险应对方案是否与公司的风险容忍度一致；
2.对方案的成本与收益比较；
3.对方案中可能的机遇与相关的风险进行比较；
4.充分考虑多种风险应对方案的组合。
第三章风险管理解决方案
第二十二条公司根据风险应对策略，针对各类风险或每一项重大风险制定风险管理解决方案。方案一般应包括风险解决的具体目标，所需的组织领导，所涉及的管理及业务流程，所需的条件、手段等资源，风险事件发生前、中、后所采取的具体应对措施以及风险管理工具。
第二十三条根据经营战略与风险策略一致、风险控制与运营效率及效果相平衡的原则，公司制定风险解决的内控方案，针对重大风险所涉及的各管理及业务流程，制定涵盖各个环节的全流程控制措施；对其他风险所涉及的业务流程，要把关键环节作为控制点，采取相应的控制措施。
第二十四条公司制定合理、有效的内控措施要包括以下内容：
（一）建立内控岗位授权制度。对内控所涉及的各岗位明确规定授权的对象、条件、范围和额度等，任何组织和个人不得超越授权作出风险性决定；
（二）建立内控报告制度。明确规定报告人与接受报告人，报告的时间、内容、频率、负责处理报告的部门和人员等；
（三）建立内控批准制度。对内控所涉及的重要事项，明确规定批准的程序、条件、范围和额度、必备文件以及有权批准的部门和人员及其相应责任；
（四）建立内控责任制度。按照权利、义务和责任相统一的原则，明确规定各有关部门（附属学校及机构）、岗位（人员）应负的责任和奖惩制度；
（五）建立健全公司法律顾问制度。充分借助重庆第二师范学院法律顾问力量，大力加强公司法律风险防范机制建设，，完善公司重大法律纠纷案件的备案管理制度；
第二十五条公司应当按照各有关部门（附属学校及机构）的职责分工，认真组织实施风险管理解决方案，确保各项措施落实到位。
第四章风险管理的监督与改进
第二十六条公司建立贯穿于整个风险管理基本流程，连接各上下级、各部门（附属学校及机构）的风险管理信息沟通渠道，确保信息沟通的及时、准确、完整，为风险管理监督与改进奠定基础。
第二十七条公司各有关部门（附属学校及机构）应定期对风险管理工作进行自查和检验，及时发现缺陷并改进，其检查、检验报告应及时报送公司综合办公室。
第二十八条公司定期或不定期对各有关部门（附属学校及机构）能否按照规定开展风险管理工作及其工作效果进行监管评价，监督评价报告应直接报送董事会。此项工作也可结合年度审计、任期审计、离任审计或专项审计工作一并开展。
第五章附则
第二十九条本制度适用于公司及子公司。
第三十条本制度自20xx年4月1日起执行，由公司董事会负责解释。
风险控制管理制度2
第一章 总则
第一条目的
规范组织的风险控制活动，确保组织能够识别、评估、控制和监控各类风险，从而降低风险事件对组织的影响，保障组织的稳定运营和可持续发展。
第二条适用范围
本制度适用于组织内部所有与风险控制相关的活动，包括但不限于风险识别、评估、控制、监测、报告和持续改进等。
第三条原则
风险控制应遵循以下原则：
全面性原则：对组织面临的所有风险进行全面考虑。
重要性原则：重点关注对组织目标影响重大的风险。
适应性原则：根据组织内外环境的变化，及时调整风险控制策略。
透明性原则：确保风险信息的透明度和沟通的有效性。
第二章 风险识别与评估
第四条风险识别
组织应定期或不定期地进行风险识别，识别潜在的风险因素，包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险、法律风险、战略风险等。
第五条风险评估
对识别出的风险进行评估，确定其发生的可能性和潜在影响，形成风险评估报告。评估过程中应充分考虑组织的特点、业务模式和外部环境等因素。
第六条风险评估更新
当组织面临的内外部环境发生重大变化时，应及时更新风险评估，确保风险评估结果的准确性和有效性。
第三章 风险控制措施
第七条风险应对策略
根据风险评估结果，制定相应的风险应对策略，包括风险规避、降低、转移和承受等。
第八条风险控制措施制定
根据风险应对策略，制定具体的风险控制措施，明确责任人和执行时间，确保控制措施的有效实施。
第九条内部控制
加强内部控制，完善内部管理制度，规范业务流程，降低操作风险。
第十条员工培训
加强员工风险意识培训，提高员工识别和应对风险的能力。
第四章 风险监测与报告
第十一条风险监测
建立风险监测机制，定期对风险进行监测和跟踪，确保风险控制措施的有效执行。
第十二条风险报告
定期向组织的高层管理者和利益相关者报告风险情况，包括风险识别、评估、控制和监测的结果，以及需要关注和改进的方面。
第五章 持续改进与学习
第十三条持续改进
定期对风险控制管理制度进行审查和评估，发现存在的问题和不足，及时进行调整和改进。
第十四条经验总结
对风险事件进行总结和分析，提取经验教训，为未来的风险控制提供借鉴和参考。
第六章 附则
第十五条解释权
本制度的解释权归组织的风险管理部门所有。
第十六条生效与修订
本制度自发布之日起生效，如需修订，应经组织高层管理者批准。
风险控制管理制度3
一、总则
为了规范组织的风险管理工作，确保组织的稳健经营和可持续发展，特制定本风险控制管理制度。本制度是为了通过明确风险管理的目标、原则、流程和方法，提供有效的风险识别、评估、控制和应对机制，降低风险对组织造成的潜在损失，提升组织的风险防范能力。
二、风险识别与评估
1、风险识别
定期组织风险审查，包括内部审计、专项调查等方式，全面系统地识别组织面临的各类风险，包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险等。
鼓励员工积极报告潜在风险，建立风险信息上报渠道，确保风险信息的及时传递和处理。
2、风险评估
对识别出的风险进行定量或定性评估，确定其发生的可能性、潜在影响程度以及优先级。
建立风险评估模型和指标体系，利用历史数据和专家意见，科学地进行风险评估。
三、风险应对策略与措施
1、风险应对策略
根据风险评估结果，制定相应的风险应对策略，包括风险避免、减轻、转移或接受等。
对于重大风险，应制定专项风险应对方案，明确责任人、时间节点和具体措施。
2、风险控制措施
完善内部控制流程，确保各项业务活动符合法律法规和内部规章制度的要求。
建立风险预警系统，通过实时监控和数据分析，及时发现潜在风险并采取相应措施。
加强员工培训，提升员工的风险意识和风险防范能力。
四、风险监控与报告
1、风险监控
设立专门的风险管理团队或委员会，负责风险的日常监控和管理工作。
定期对关键风险指标进行监控和分析，确保风险在可控范围内。
2、风险报告
定期向上级管理层和利益相关者提交风险报告，报告内容包括风险状况、应对措施及效果评估等。
对于重大风险事件，应及时向上级管理层报告，并制定应急预案进行应对。
五、风险管理制度与政策
1、风险管理制度
制定完善的风险管理制度，明确风险管理的目标、原则、流程和方法。
定期对风险管理制度进行审查和更新，确保其适应组织发展的需要。
2、风险管理政策
制定风险管理政策，明确组织对各类风险的态度和容忍度。
确保风险管理政策与组织的战略目标和业务活动相契合，形成系统化、结构化的风险管理体系。
六、持续改进与学习
1、经验总结与分享
对风险事件和实践中的经验教训进行总结和分享，形成风险管理案例库和知识库。
鼓励员工参与风险管理经验的交流和学习，提升组织的风险防范能力。
2、制度优化与改进
定期对风险管理制度和流程进行审查和优化，确保其有效性和适用性。
根据组织发展的需要和外部环境的变化，及时调整和完善风险管理制度和政策。
风险控制管理制度4
一、总则
为了加强公司的风险控制管理，确保公司业务的稳健运行，保护公司和客户的合法权益，特制定本风险控制管理制度。
二、风险控制原则
1. 全面性原则：风险控制应贯穿于公司的各项业务和管理活动中，实现全员、全过程、全方位的风险控制。
2. 有效性原则：风险控制措施应切实有效，能够及时发现、评估、监控和应对风险。
3. 独立性原则：风险控制部门应保持独立性，独立于业务部门，确保风险控制的客观性和公正性。
4. 平衡性原则：在追求业务发展的同时，应充分考虑风险控制的需要，实现风险与收益的平衡。
三、风险控制组织架构
1. 公司设立风险控制委员会，负责全面领导和协调公司的风险控制工作。
2. 风险控制部门作为公司风险控制的核心部门，负责制定风险控制策略、监控风险状况、提出风险控制建议等。
3. 各业务部门应设立风险管理岗位，负责本部门的风险识别、评估、监控和报告工作。
四、风险控制流程
1. 风险识别：各业务部门应对自身业务进行全面的风险识别，包括市场风险、信用风险、操作风险等。
2. 风险评估：风险控制部门应对识别出的风险进行评估，确定风险的性质、程度和影响范围。
3. 风险监控：风险控制部门应建立风险监控机制，定期对风险状况进行监测和分析，确保风险控制在可承受范围内。
4. 风险应对：针对不同类型的风险，制定相应的应对措施，包括风险规避、风险降低、风险转移等。
五、风险控制措施
1. 建立健全内部控制体系，确保各项业务流程的规范化和合规性。
2. 加强员工风险管理意识培训，提高员工的风险识别能力和风险控制水平。
3. 建立风险预警机制，及时发现和应对潜在风险。
4. 定期对风险控制制度进行审查和更新，确保其与业务发展相适应。
六、风险控制报告与考核
1. 风险控制部门应定期向公司风险控制委员会提交风险控制报告，报告应包括风险状况、风险控制措施的执行情况等。
2. 公司应将风险控制纳入业绩考核体系，对风险控制工作表现突出的部门和个人给予表彰和奖励。
七、附则
1. 本制度由公司风险控制委员会负责解释和修订。
2. 本制度自发布之日起执行，如有与国家法律法规相抵触之处，以国家法律法规为准。
通过本风险控制管理制度的建立和实施，公司将能够更好地识别和应对风险，确保业务稳健运行，为公司的长期发展奠定坚实基础。
风险控制管理制度5
一、总则
为了加强公司的风险控制管理，提高风险防范能力，确保公司稳健经营，特制定本风险控制管理制度。本制度适用于公司各部门及全体员工，旨在规范风险控制流程，明确风险控制责任，确保公司资产安全。
二、风险控制原则
1. 预防为主：加强事前预防，从源头上降低风险发生的可能性。
2. 全面控制：覆盖公司所有业务领域和环节，实现风险管理的全面覆盖。
3. 分级负责：按照业务特点和风险程度，实行分级管理，明确各级责任。
4. 持续改进：不断优化风险控制流程，提高风险控制水平。
三、风险控制流程
1. 风险识别：各部门应定期对业务活动中可能存在的风险进行识别，包括市场风险、信用风险、操作风险等。
2. 风险评估：对识别出的风险进行量化评估，确定风险的严重程度和发生概率，为后续风险控制提供依据。
3. 风险应对：根据风险评估结果，制定相应的风险控制措施，包括风险规避、风险降低、风险转移和风险承受等。
4. 风险监控：对风险控制措施的执行情况进行定期检查和评估，确保风险控制的有效性。
5. 风险报告：定期向上级汇报风险控制情况，对重大风险事件进行及时报告和处理。
四、风险控制责任
1. 公司高层：负责制定风险控制战略，审批风险控制制度，监督风险控制执行情况。
2. 风险管理部门：负责风险识别、评估、应对和监控，定期向公司高层报告风险控制情况。
3. 各部门负责人：负责本部门风险控制工作的组织和实施，确保业务活动符合风险控制要求。
4. 全体员工：应自觉遵守风险控制制度，积极参与风险控制工作，共同维护公司资产安全。
五、风险控制培训
公司应定期组织风险控制培训，提高员工的风险意识和风险控制能力。培训内容应包括风险识别、风险评估、风险应对和风险监控等方面的知识和技能。
六、奖惩机制
为鼓励员工积极参与风险控制工作，公司应建立相应的奖惩机制。对在风险控制工作中表现突出的员工给予表彰和奖励；对违反风险控制制度的员工，视情节轻重给予相应的处罚。
七、附则
本制度自发布之日起执行，由公司风险管理部门负责解释和修订。如有未尽事宜，可另行制定补充规定。
本风险控制管理制度的实施，将有助于公司建立健全的风险管理体系，提高风险防范能力，确保公司稳健经营，实现可持续发展。
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