保险代理自查报告

保险代理自查报告

　　我们眼下的社会，需要使用报告的情况越来越多，通常情况下，报告的内容含量大、篇幅较长。你还在对写报告感到一筹莫展吗？下面是小编为大家整理的保险代理自查报告，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。

保险代理自查报告1

　　为落实集团公司要求，确保我市邮政代理保险业务合规文件运行，根据县局指示我局开展了了一次自查活动，具体自查情况如下：

　　1、业务开办逐级授权，授权规范，并在上级授权规范内开展业务。

　　2、不存在违反法律法规开展业务，代理关系和法律责任不清楚等问题导致的各类风险隐患。

　　3、代理保险人从业人员没有考取相应的从业资格证。

　　4、网点取得了《保险兼业代理业务许可证》，张贴在显要位置。与保险系统网店名称相符。

　　5、营业厅按规定张贴了《人身保险投保提示》。

　　6、当期销售的产品没有超过三家保险公司。

　　7、投保时按规定填写《投保单》、《投保人风险承受力评估报告》、《人身保险投保提示书》等资料均有投保人本人填写投保单、回执、委托授权书等重要文件的.行为。

　　8、严格按规定留存客户身份证复印件，对于投保人与被保险人不是同一人的，要求提供被保险人的有效身份证件。

　　9、不存在销售误导行为，能正确解释保险产品，明确告知客户退保条件及可能带来的损失。

　　10、网点日间业务及时上缴后督，并留存交接记录。

　　11、摆放的资料合规，没有自行印制宣传资料。

　　12、建立了客户投诉及危机事件处理预案，妥善处理客户投诉，并做好记录。

　　13、建立了客户台帐。

　　14、填写的客户信息真实有效。

　　15、操作员密码定期修改，不使用他人工号办理业务。

　　16、系统操作员与网点实际人员相符，人员调整合规。

　　17、网点单证账实相符，顺号使用，留存凭证量不超限。

　　18、按规定进行单证的请领、交接，并留有相关记录。

　　19、严格按协议规定的结算机构、结算周期、手续费、结算保费及手续费，手续费收入全额入账。

　　20、设立专门的业务台帐和财务账薄记载保险代理业务。

　　21、不存在挪用、截留、侵占保险费或者保险金的行为。

　　22、不存在直接收取保险公司好处费和手续费之外的任何费用。

保险代理自查报告2

　　近几年来农村信用社代理保险发展较快，代理业务收入在总收入的占比逐年提高。经营理念、管理水平及人员素质等有待于提高，业务处理操作不熟练、取得从业资格证人员配备不均衡等问题日渐突出，须采取措施加以解决。现根据银监会通知要求和我区联社代理保险业务的现状、存在的问题及建议做如下汇报：

　　一、目前代理保险业务的开展情况。

　　1、截止4月底我区代理保险业务寿险保费53万元，手续费18万元。财险保费7万元，手续费0.8万元。

　　2、目前与4家保险公司签订了代理保险协议:

　　新华人寿保险公司、阳光财产保险公司、生命人寿保险公司、卧龙人寿保险公司。

　　3代理业务的考核和奖惩

　　考核实行百分制，月累计考核。具体考核方法为：

　　（一）中间业务收入100分，按完成比例得分，考核项目及计分方法如下：

　　1、支付结算收费业务（40分）。最高得满分40分，最差得0分，其他依比例计算得分；

　　2、银行卡收费业务（20分）。最高得满分20分，最差得0分，其他依比例计算得分；

　　3、代理类收费业务（20分）。最高得满分20分，最差得0分，其他依比例计算得分；

　　4、担保类收费业务（10分）。最高得满分10分，最差得0分，其他依比例计算得分；

　　5、短信通收费业务（2分）。最高得满分2分，最差得0分，其他依比例计算得分；

　　6、承诺、咨询收费业务（2分）。最高得满分2分，最差得0分，其他依比例计算得分；

　　7、其他中间业务（6分）。最高得满分6分，最差得0分，其他依比例计算得分。

　　（二）考核与奖惩

　　联社根据各社任务完成比例，年终进行综合考评。任务完成排名前六位的社，分别给予10000元、8000元、5000元、3000元、20xx元、1000元奖励。

　　二、开展代理保险业务中存在的问题

　　1、取得代理保险从业资格人员配备不尽合理，“营业网点存在岗位轮换，一线人员取得资格证的人员参差不齐。

　　2、保险业务处理操作不熟练。网点在操作保险业务时，凭证要素不全。

　　3、业绩考评;我们内部制定了业绩考评办法，在运作产品中，风险转嫁给保险公司，比如借款人意外险，借款人意外死亡，所欠我社的贷款由保险公司偿还。

　　4、保险公司根据我社所营销的产品制定出了相关的`营销方案和措施。

　　三、做好代理保险业务的建议

　　1、营业网点代理保险业务人员应有专业从业资格证，做到持证上岗，使代理保险业务有一个更好更快的发展。

　　2、加强代理业务技能培训。严格执行各类业务培训计划，突出对从业人员专业知识培训，代理保险业务经办人员须在了解业务特点、了解客户特点的前提下方可上岗从业。同时，在强化业务培训的基础上鼓励员工积极参加各种从业资格考试，积极培养高素质人才。

保险代理自查报告3

　　一、20××年度机构运营及保险代理业务经营情况20××年度本机构主营业务规模、与保险代理业务相关的主营业务经营情况；实现的`代理保费、手续费收入、代理险种及各险种手续费分析。

　　二、20××年度与保险机构合作情况与保险机构的合作情况；20××年合作业务量前五位保险机构及业务情况。

　　三、自查自纠工作开展情况本机构贯彻落实《关于开展宁波市车商类保险兼业代理机构自查自纠工作的通知》精神，开展代理业务自查自纠工作的具体情况。

　　四、自查自纠工作中发现的问题自查自纠工作中发现的具体问题，包括问题表述、相关数据及原因分析。

　　五、整改措施针对发现的问题所采取或下一步将采取的具体整改措施。

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